如何预防金融职务犯罪

　　在进行金融职务犯罪中，我们需要把握一点就是关于金融职务犯罪需要进行预防，如何可以进一步完善这个机制与及防治出现更多的职务犯罪呢？深圳刑事辩护网下文与您一起探讨。

　　　（一）建立和完善“自律”和“他律”机制。

　　要建立和完善思想教育自律机制。预防职务犯罪，首先要构筑员工的思想防线，金融单位要注重发挥党团组织政治工作优势，重视和加强思想政治教育工作，抓好金融道德、职业纪律教育，加强廉洁自律和法制观念培养，要经常组织员工观看“现身说法”专题片，吸取反面教训。树立正确的世界观、人生观、价值观，过好“政治关、权力关、金钱关、享乐关、朋友关”，使广大员工在金融活动中增强自律意识，不断提高队伍素质，增强拒腐防变能力，从思想上筑牢阻遏和防范职务违法犯罪的屏障。要建立和完善扎实有效的他律机制，要系统地宣传和普及金融法律法规，通过运用经济、行政、法律、制度等措施，进一步依法规范各项金融活动，把一切金融活动纳入法制化，防范金融风险，预防金融犯罪，保障金融安全。

　　　（二）建立和完善科学公正的用人机制。

　　把好用人关。按照德、才兼备原则，让有事业心、责任感，严格按法办事、按金融政策办事，维护国家、集体和职工利益的优秀同志担任“一把手”，不能仅用得分多少，完成指标多少衡量“一把手”，杜绝任人唯亲任用“一把手”。要配好班子，我国商业银行分支机构内部领导班子，既是“立法”机构，又是“行政执行”机构，还是“监督”机构，集“三权”与一身，如果选配不好，就会产生不利因素。再次，是选好中层干部和重要岗位人员。把好进人关。把好进人关是预防和治理职务犯罪的基础，在人行人员的选拔上，要公开选拔，公布最低选拔比例，防止有恶行的人混进银行。

　　　（三）建立和完善金融机构的内控机制。

　　建立和完善内控机制是有效预防金融职务犯罪的落脚点和出发点，要建立和完善金融机构的内控机制，加强控制，必须强化自身风险能力，推行财产抵押、担保贷款、审贷分离、离岗审计、岗位轮换等制度，形成相互衔接，相互协调，科学完整的制度体系，实现内部监控的全方位和系统化，以保证金融安全、高效、稳定运行。

　　一是要完善健全制度，规范职工的行为。根据金融业务不断变化的新特点，建立健全与市场经济相适应的各项规章制度，将全行的各项经营行为全部纳入规章制度的约束之下，保证各项业务操作起来有规可依，有章可循。

　　（１）建立健全党风廉政建设责任制；（２）建立和完善“三重一大”集体决策机制，对重要干部任免、重要建设项目安排和大额度资金要经过科学论证、集体研究，规定程序办理；（３）健全党内民主监督制度，明确同级监督权力和程序，保障同级党委、纪委对经营者的有效监督；（４）建立健全行务公开、民主评议、职工群众参与管理的民主监督机制。

　　二是建立和完善金融机构工作激励机制。在国家政策允许的范围内，实行重奖重罚，以提高工作人员的积极性，一方面实行个人利益与从业人员效益挂钩，多付出必将多回报，激励他们按规章制度办事。另一方面加大处罚力度，对发现的违纪、违规、违法问题，要进行曝光，做到不姑息迁就，及时处理。特别是“一把手”的监督制约，要单独列入考核日程，要采取上级单位考核测评与民主监督制约相结合的方式，保证“一把手”　不游离于群众之外，凌驾于组织之上。通过严明的奖惩机制，形成良性工作氛围，使从业人员不敢触“电”，不愿触“电”。

　　三是抓好落实。制度再好不落实等于零，安排布置工作不检查等于零，检查发现问题不处理等于零。金融系统在规范各项制度的同时，要严格按照制度办事，用制度管人，强调对事不对人，实践中杜绝以领导口头答复，“特事特办”为借口，而不按章行事。不准越权，即使特急事，也要在事后及时上报。只有这样，才能在员工中形成执行制度是天职的观念。

　　（四）建立和完善防治结合机制。

　　坚持“打防并举，标本兼治”的方针，做到以防为主，以教为本，依法治行，依德正人。各金融机构在自身加强防范案件的同时，积极与司法部门联系，建立联系制度、职务犯罪线索移送制度，金融部门要及时向政法部门通报，互通信息，联手工作，政法部门在从严惩处的同时，针对处理此类案件过程中发现的金融运行和管理等方面存在的问题，及时提出司法建议，注重司法宣传，不断增强防范意识，在工作中不断探索“教育是基础，法制是保证，监督是关键”的预防犯罪的社会治安综合治理的新路子，建立和完善预防和治理相结合的长效机制，进一步达到更有效地预防和打击金融系统职务犯罪，最大限度地防范金融风险，维护金融安全的目的。

　　预防金融职务犯罪是一项复杂的系统工程，全社会要共同参与，政法部门要加大打击职务犯罪的力度，从重从快，有罪必惩，谨慎使用缓刑，加大罚金刑适用，营造浓厚的肃贪惩腐氛围，震慑犯罪，建立法律防线，使人不敢犯罪。金融部门要抓好管理，切实从源头上预防和治理，严格制度，“阳光操作”，便于群众监督，要动员和发动员工和人民群众检举犯罪，警醒那些有犯罪倾向的人，使职务犯罪无机可乘，铲除滋生犯罪的土壤，通过“三早”，即早教育、早发现、早预防，达到“三不”，即不敢犯罪、不能犯罪、不想犯罪，最终降低职务犯罪率，确保金融机构健康有序发展。

　　下文与您一起探讨。

　　　（一）建立和完善“自律”和“他律”机制。

　　要建立和完善思想教育自律机制。预防职务犯罪，首先要构筑员工的思想防线，金融单位要注重发挥党团组织政治工作优势，重视和加强思想政治教育工作，抓好金融道德、职业纪律教育，加强廉洁自律和法制观念培养，要经常组织员工观看“现身说法”专题片，吸取反面教训。树立正确的世界观、人生观、价值观，过好“政治关、权力关、金钱关、享乐关、朋友关”，使广大员工在金融活动中增强自律意识，不断提高队伍素质，增强拒腐防变能力，从思想上筑牢阻遏和防范职务违法犯罪的屏障。要建立和完善扎实有效的他律机制，要系统地宣传和普及金融法律法规，通过运用经济、行政、法律、制度等措施，进一步依法规范各项金融活动，把一切金融活动纳入法制化，防范金融风险，预防金融犯罪，保障金融安全。

　　　（二）建立和完善科学公正的用人机制。

　　把好用人关。按照德、才兼备原则，让有事业心、责任感，严格按法办事、按金融政策办事，维护国家、集体和职工利益的优秀同志担任“一把手”，不能仅用得分多少，完成指标多少衡量“一把手”，杜绝任人唯亲任用“一把手”。要配好班子，我国商业银行分支机构内部领导班子，既是“立法”机构，又是“行政执行”机构，还是“监督”机构，集“三权”与一身，如果选配不好，就会产生不利因素。再次，是选好中层干部和重要岗位人员。把好进人关。把好进人关是预防和治理职务犯罪的基础，在人行人员的选拔上，要公开选拔，公布最低选拔比例，防止有恶行的人混进银行。

　　　（三）建立和完善金融机构的内控机制。

　　建立和完善内控机制是有效预防金融职务犯罪的落脚点和出发点，要建立和完善金融机构的内控机制，加强控制，必须强化自身风险能力，推行财产抵押、担保贷款、审贷分离、离岗审计、岗位轮换等制度，形成相互衔接，相互协调，科学完整的制度体系，实现内部监控的全方位和系统化，以保证金融安全、高效、稳定运行。

　　一是要完善健全制度，规范职工的行为。根据金融业务不断变化的新特点，建立健全与市场经济相适应的各项规章制度，将全行的各项经营行为全部纳入规章制度的约束之下，保证各项业务操作起来有规可依，有章可循。

　　（１）建立健全党风廉政建设责任制；（２）建立和完善“三重一大”集体决策机制，对重要干部任免、重要建设项目安排和大额度资金要经过科学论证、集体研究，规定程序办理；（３）健全党内民主监督制度，明确同级监督权力和程序，保障同级党委、纪委对经营者的有效监督；（４）建立健全行务公开、民主评议、职工群众参与管理的民主监督机制。

　　二是建立和完善金融机构工作激励机制。在国家政策允许的范围内，实行重奖重罚，以提高工作人员的积极性，一方面实行个人利益与从业人员效益挂钩，多付出必将多回报，激励他们按规章制度办事。另一方面加大处罚力度，对发现的违纪、违规、违法问题，要进行曝光，做到不姑息迁就，及时处理。特别是“一把手”的监督制约，要单独列入考核日程，要采取上级单位考核测评与民主监督制约相结合的方式，保证“一把手”　不游离于群众之外，凌驾于组织之上。通过严明的奖惩机制，形成良性工作氛围，使从业人员不敢触“电”，不愿触“电”。

　　三是抓好落实。制度再好不落实等于零，安排布置工作不检查等于零，检查发现问题不处理等于零。金融系统在规范各项制度的同时，要严格按照制度办事，用制度管人，强调对事不对人，实践中杜绝以领导口头答复，“特事特办”为借口，而不按章行事。不准越权，即使特急事，也要在事后及时上报。只有这样，才能在员工中形成执行制度是天职的观念。

　　（四）建立和完善防治结合机制。

　　坚持“打防并举，标本兼治”的方针，做到以防为主，以教为本，依法治行，依德正人。各金融机构在自身加强防范案件的同时，积极与司法部门联系，建立联系制度、职务犯罪线索移送制度，金融部门要及时向政法部门通报，互通信息，联手工作，政法部门在从严惩处的同时，针对处理此类案件过程中发现的金融运行和管理等方面存在的问题，及时提出司法建议，注重司法宣传，不断增强防范意识，在工作中不断探索“教育是基础，法制是保证，监督是关键”的预防犯罪的社会治安综合治理的新路子，建立和完善预防和治理相结合的长效机制，进一步达到更有效地预防和打击金融系统职务犯罪，最大限度地防范金融风险，维护金融安全的目的。

　　预防金融职务犯罪是一项复杂的系统工程，全社会要共同参与，政法部门要加大打击职务犯罪的力度，从重从快，有罪必惩，谨慎使用缓刑，加大罚金刑适用，营造浓厚的肃贪惩腐氛围，震慑犯罪，建立法律防线，使人不敢犯罪。金融部门要抓好管理，切实从源头上预防和治理，严格制度，“阳光操作”，便于群众监督，要动员和发动员工和人民群众检举犯罪，警醒那些有犯罪倾向的人，使职务犯罪无机可乘，铲除滋生犯罪的土壤，通过“三早”，即早教育、早发现、早预防，达到“三不”，即不敢犯罪、不能犯罪、不想犯罪，最终降低职务犯罪率，确保金融机构健康有序发展。